Банкиры теперь присматриваются к переводам из 114 стран — как подстраховаться
Стало известно, переводы из каких стран вызовут подозрения у банкиров и Росфинмониторинга. В распоряжении редакции оказался список государств, переводы из которых сейчас контролируют. В перечне — государства и территории с высоким уровнем риска легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Проверьте, работаете ли вы с контрагентами на этих территориях.
В списке оказалось 114 стран, которым присвоили метки риска. В список входят страны, которые не соблюдают рекомендации межправительственной организации FATF, не борются с незаконным оборотом наркотиков, коррупцией и другой преступной деятельностью, имеют высокий уровень террористической или экстремистской активности. Также в этот перечень попали офшорные зоны, страны, к которым применяются международные санкции и санкции ООН, иные территории, требующие повышенного внимания.
Например, повышенное внимание банкиры и Росфинмониторинг уделяют операциям с компаниями из Армении, Грузии, Казахстана, Молдовы, Турции. Наиболее опасны Гаити, КНДР, Сирия. У них сразу несколько серьезных меток: они не выполняют антиотмывочные рекомендации, имеют высокий уровень коррупции и др. А вот Польша, Сербия, США и Франция, к примеру, в список не попали. Переводы из этих стран безопасны и не вызовут лишних вопросов. Скачайте полный перечень стран, к которым присматриваются банкиры и Росфинмониторинг. В перечне также указаны причины попадания страны в этот список.
Компаниям, которые сотрудничают с контрагентами из перечня, стоит ожидать повышенного внимания от банков. Они фиксируют абсолютно все переводы из опасных стран и отчитываются о них в Росфинмониторинг. А финразведка, в свою очередь, проверяет операции и решает, есть ли в них признаки схем. Но сами банкиры в частных беседах говорят: «Лучше направлять денежные потоки так, чтобы в Россию они попадали через дружественные страны».
Если перевод прошел через страну из списка, банк может запросить подтверждающие документы по сделке. На такой случай храните договоры и прочие бумаги о сделках. Чем подробнее объясните банку суть сделок и подтвердите это документами, тем меньше подозрений вызовут операции.
