Новая налоговая афера: мошенники воруют у людей вычеты по НДФЛ

В чем афера

Если вы ни разу не заявляли имущественный вычет по НДФЛ, есть риск, что это сделают мошенники. Их привлекает именно имущественный вычет, потому что он самый большой — 2 млн руб. Это значит, что из бюджета можно вернуть НДФЛ в размере 260 000 руб.

Случаев, когда мошенники незаконно воспользовались чужим налоговым вычетом и получили деньги из бюджета, уже десятки. Нам стало известно об этом от людей, которые обнаружили, что за них кто-то сдал декларацию 3-НДФЛ и заявил вычет. Эти люди узнали о случившемся от налоговиков или увидели в личном кабинете на сайте nalog.ru.

«Я купил квартиру и заявил имущественный вычет. Но из налоговой пришел отказ. Инспекторы сообщили, что права на вычет у меня нет, потому что я его уже получил. Оказывается, кто-то от моего имени подал декларации с вычетами за 2013—2014 годы».

«Зашла в личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru за уведомлением на личные налоги. Смотрю, у меня сдана декларация по НДФЛ. Пришла в инспекцию. Мне говорят, что я, оказывается, заявила вычет под два миллиона на квартиру в новостройке, которой у меня в помине нет».

Как действуют мошенники

Первым делом мошенники крадут где-то справки 2-НДФЛ. По справкам они видят, кто получает белую зарплату, достаточную для возврата налога. Затем преступники делают липовый договор с однодневкой на участие в долевом строительстве. В договоре пишут несуществующий адрес. Фабрикуют документы на оплату, по которым якобы внесли деньги за квартиру, и акт приемки-передачи.

В банке открывают счет на полную тезку того человека, за которого заявляют вычет. Счет нужен, чтобы налоговики зачислили на него деньги. Смотрите на схеме выше, как мошенники получают вычеты.

В налоговую инспекцию мошенники по почте направляют поддельную декларацию 3-НДФЛ и заявление на вычет. Прикладывают договор, акт, документ об оплате, справки 2-НДФЛ. Подписи и печати на справках поддельные, но данные о доходах реальные.

Казалось бы, налоговики сразу должны выявить поддельные документы. Тем более что закон дает им целых три месяца на проверку. Например, налоговики могут проверить договор по Росреестру. Раз подделку не находят, значит, инспекторы часто проверяют документы формально. Видят, что все бумаги в комплекте есть, и одобряют вычет. Дальше мошенникам остается только снять деньги со счета.

Как подстраховаться

Заведите личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru и периодически в него заходите. Если кто-то вышлет за вас декларацию и заявит вычет, вы увидите информацию об этом в кабинете. Тогда сразу сообщите налоговикам, что эти документы вы не сдавали. Это лучше сделать, пока инспекторы еще не успели вернуть деньги мошенникам. Кроме того, обратитесь в полицию.

Бывает, что человек узнает о мошенничестве, только когда он приобрел квартиру и решил сам воспользоваться вычетом. Налоговики отказывают в вычете на том основании, что человек якобы уже его использовал. Как доказательство, инспекторы показывают поддельный комплект документов, которые они приняли.

В этом случае сразу обращайтесь в полицию. Налоговикам напишите возражения на акт проверки. Сообщите, что документы поддельные и вы заявили в полицию. Возьмите справку в банке, что вы не открывали тот счет, на который налоговики перечислили деньги. Приложите ее к возражениям. Но вряд ли налоговики согласятся с возражениями и предоставят вам вычет. Скорее всего, придется дожидаться, когда мошенничество докажут по уголовному делу. Тогда вы сможете через суд восстановить право на вычет.