Стало проще открыть и сохранить расчетный счет
Главное изменение: весной у банков появится новая обязанность — объяснять клиентам, почему отказались открыть счет или провести платеж. Отменить отказ банка можно будет на специальной комиссии ЦБ.
у банков появится обязанность объяснять, почему не проводят платеж
С 30 марта у компаний станет меньше проблем со счетами. Они смогут требовать от банка объяснения, почему он отказался проводить платеж или открывать счет. Если ответ банка организацию не устроит, то его решение можно будет оспорить. Такие поправки законодатели внесли в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ). Изменения вступят в силу 30 марта 2018 года. Что скоро изменится в платежках.
Банкиры вправе отказать в открытии счета или приостановить проведение операции, если заподозрят, что клиент легализует преступные доходы. Но часто банки перестраховываются и отказывают добросовестным компаниям. По новым правилам в таком случае можно отправить в банк документы, которые подтверждают добросовестность организации. Банк должен будет рассмотреть их в течение 10 рабочих дней со дня получения. По результатам компания получит либо одобрение банка, либо повторный отказ. В случае положительного ответа банк не позднее следующего дня сообщит об этом в Росфинмониторинг.
Организации, которые дважды получили отказ, вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Тогда она самостоятельно запросит у банка причины отказов. 20 рабочих дней комиссия будет разбираться в ситуации. А после этого в течение трех рабочих дней отправит свое решение компании и банку.
Если ЦБ скажет, что оснований для отказа у банкиров не было, обратитесь в банк еще раз. Он обязан будет выполнить то, в чем отказал раньше. То есть счет откроют, а платеж проведут.
