Все статьи номера
5-6
Март 2018года
Новости
Что изменилось

Росфинмониторинг ждет от бухгалтерских компаний информацию об их клиентах

Главное изменение: Росфинмониторинг обязал бухгалтерские и аудиторские компании завести личный кабинет на своем сайте и сообщать о подозрительных операциях их клиентов.

Компании и предприниматели, которые оказывают бухгалтерские услуги, должны зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Об этом ведомство сообщило в новом информационном письме. Требование распространяется на компании и предпринимателей, которые по поручению клиента управляют его расчетным счетом в банке или наличными деньгами в кассе (п. 1 ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Общение с банками

Получить кредит или открыть счет теперь можно, не выходя из дома. Что для этого нужно.

Личный кабинет нужен, чтобы у сотрудников таких компаний был доступ к перечню организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Бухгалтеры должны проконтролировать, нет ли таких лиц среди их клиентов. Росфинмониторинг еженедельно обновляет список. А доступ к нему можно получить только через личный кабинет на сайте ведомства (п. 21 постановления Правительства от 06.08.2015 № 804).

Если компания кого-то из своих клиентов найдет в этом перечне, нужно обратить особое внимание на его операции. О подозрительных сообщить в Росфинмониторинг.

Кроме того, если бухгалтеры заподозрят любого из своих клиентов в отмывании доходов, они также должны уведомить об этом ведомство. Сообщение нужно отправить через личный кабинет по форме ФЭС 1-ФМ.

Для каждого вида операций установили специальные коды. Если бухгалтерская компания посчитает, что клиент проводит подозрительные операции, то в сообщении для Росфинмониторинга должна указать код 6001 «Операция с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.1 Федерального закона».

Чтобы сообщить, что клиент проводит подозрительные операции с деньгами, у компании есть три рабочих дня (п. 3 постановления Правительства от 16.02.2005 № 82).

Уведомлять клиента о том, что передали информацию в Росфинмониторинг, запрещено (ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Чтобы зарегистрироваться на сайте Росфинмониторинга, заполните заявку на странице portal.fedsfm.ru. Отчеты и сообщения отправляйте через личный кабинет.

О каких ваших операциях Росфинмониторинг узнает от банков
№ п/пНаименование операции
Операции на сумму 600 000 руб. и больше
1Снятие со счета организации наличных, когда это не связано с ее деятельностью
2Зачисление на счет организации наличных, не связанное с ее деятельностью
3Внесение физическим лицом в уставный капитал организации наличных
4Зачисление или перевод денег, получение кредита, страхование и другие операции с физическим, юридическим лицом или банком, которые зарегистрированы или находятся в Иране или КНДР
5Размещение денег во вклад на предъявителя
6Открытие вклада в пользу третьих лиц наличными
7Перевод денег организацией за границу на счет, открытый на анонимного владельца
8Поступление денег из-за границы со счета, открытого на анонимного владельца
9Зачисление на счет, вклад или списание денег со счета, вклада организации, которая работает меньше трех месяцев со дня регистрации
10Зачисление на счет, вклад или списание денег со счета организации в случае, если операций с момента его открытия не было
11Получение денег в виде платы за участие в лотерее и других играх
12Предоставление беспроцентных займов физлицу и компаниям, а также получение такого займа
Операции независимо от суммы
13Запутанный или необычный характер сделки, без экономического смысла или очевидной законной цели
14Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами организации
15Неоднократное совершение сделок для уклонения от процедур обязательного контроля. Например, дробление платежей на части меньше 600 000 руб.
16Совершение операции организацией, в отношении которой Росфинмониторинг направил или ранее направлял запрос
17Отказ организации от совершения разовой операции, в отношении которой возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
18Есть другие основания полагать, что сделки совершают в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
19Операция с деньгами или иными имуществом с компанией или физлицом, по которым есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
Операции на сумму 3 млн руб. и больше
20Сделка с недвижимым имуществом с переходом права собственности

Новости вовремя и из первых рук

Адрес: glavbukh.ru/news — Самый главный раздел на сайте журнала «Главбух»

Ежедневно на нашем сайте читайте главные новости для бухгалтеров по налогам, бухучету, взносам и проверкам. Новости готовят эксперты по бухучету и налогообложению, которые понимают, о чем говорят. В ленте новостей — только проверенная информация и всегда в срок. Там же в разделе «Рассылки» (в верхнем левом углу) вы можете подписаться на еженедельную рассылку новостей, которая будет приходить на электронную почту.