Все статьи номера
статья 34 из 34
Не прочитано
20
Октябрь 2019года
Вокруг бухгалтерии
Слово номера

Смурфинг

способ отмывания денег (банковский жаргон)

Термин «смурфинг» (англ. smurfing) происходит от известных всему миру персонажей комиксов — смурфиков. Образ этих смешных и добродушных сказочных героев в определенный момент стали использовать для обозначения тех, кто занимается отмыванием денег. Термин появился в США в 1980-х годах. Его ввел в оборот адвокат Грегори Болдуин из Майами. Так он охарактеризовал деятельность преступных синдикатов, которые нанимают несколько агентов-смурфиков, чтобы провести сделку.

Теперь термин используют банкиры. На их жаргоне смурфинг — это структурирование или дробление крупной финансовой операции. К примеру, когда клиент, который вносит на вклад в банке большую сумму, разбивает ее на серию более мелких. Делают так, чтобы сделка не была контролируемой и выглядела как стандартная операция физлица.

Новое явление в структурировании — цифровой смурфинг. Курьеры-смурфы загружают незаконно полученные деньги в виде цифровой валюты на свои мобильные телефоны. Суммы не превышают лимитов и не вызывают подозрений. В результате десятки и даже сотни цифровых смурфов небольшими порциями переводят большие деньги на счета, которые контролируются преступными организациями. В России понятие смурфинг официально прозвучало в разъяснении Банка России от 2017 года (письмо от 27.12.2017 № ИН-014-12/64). Российские банкиры словом смурфинг охарактеризовали незаконные операции в пределах суммового лимита, начиная с которого сделка попадает под контроль.

Объясните сотрудникам, что карты блокируют не только смурфам. На будущее повесьте на виду у всех памятку.

Проверьте, что вы знаете об изменениях в работе
№ 20, 2019