Как компании легально выбраться из черного списка ЦБ
Появился легальный способ убрать компанию из черного списка ЦБ. Смотрите на схеме, как это сделать.
Важная деталь
Сначала обратитесь в банк, который отказался проводить операцию, и только потом в ЦБ. Иначе ЦБ не будет рассматривать заявление компании.
Банки отказываются проводить платежи, если считают их подозрительными. Об отказе сообщают в Росфинмониторинг. Затем все компании-отказников включают в общий список. ЦБ рассылает его банкам. Банки отказываются сотрудничать с клиентами из списка.
Из-за отказа в операциях компании переводят расчеты в другой банк. Но за перевод банк обычно берет большую комиссию. А новый банк тоже наверняка отнесет компанию к подозрительным клиентам. Поэтому компаниям из списка приходится перерегистрироваться.
С 30 марта появился другой способ решить проблему с банками (Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ). Схема.
На первом этапе компания должна обратиться в банк, который ей отказал. Организация передает банку документы и сведения, которые подтверждают, что операция законная. Банкиры будут разбирать обращение компании в течение 10 рабочих дней. Если документы и пояснения их убедят, то они сообщат в Росфинмониторинг, что организация устранила основания для отказа, и ее исключат из списка.
Если банк снова откажет, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. В заявление включите данные, которые перечислены в приложении № 2 к указанию ЦБ от 30.03.2018 № 4760-У. Опишите суть операции, которую банк отказался проводить. Заявление можно направить в ЦБ по почте или через интернет-приемную на сайте cbr.ru.
Комиссия отправит в банк запрос, почему он отказал компании. Центробанк должен рассмотреть обращение организации в течение 20 рабочих дней. После этого в течение трех рабочих дней сообщит о своем решении. В результате компанию могут исключить из списка, если ЦБ посчитает, что обслуживающий банк был не прав.
 |
